Индивидуальное задание по учебной практике — Банковское дело

Пройти инструктивное совещание с руководителем практики от Образовательной организации, на котором ознакомиться с кругом обязанностей по определенным видам работ, связанным с будущей профессиональной деятельностью, а также уточнить правила в отношении субординации, внешнего вида, внутреннего трудового распорядка и режима конфиденциальности.

Пройти инструктаж по соблюдению правил противопожарной безопасности, правил охраны труда, техники безопасности, санитарно-эпидемиологических правил и гигиенических нормативов в Учебном банке ОАНО ВО «МосТех» (в случае медицинских противопоказаний к выполнению определенных видов деятельности – принести подтверждающую справку из медицинского учреждения).

Необходимо изучить информацию, размещенную на сайте исследуемого банка и раскрыть следующие вопросы:

—          дать общую характеристику исследуемого банка: его организационно-правовую форму, виды лицензий, место расположения, контингент обслуживания, режим работы, перечень выполняемых операций;

—          проанализировать информационные источники, находящиеся в открытом доступе (законодательные акты, учредительные документы, данные бухгалтерской отчётности и др.), регламентирующие работу и определяющие особенности организации, функционирования основных структурных подразделений;

—          проанализировать организационную структуру исследуемой организации;

—          рассмотреть экономическое содержание и порядок проведения операций по расчетно-кассовому и кредитному обслуживанию юридических и физических лиц;

—          изучить нормативно-правовые документы, регламентирующие проведение банковских операций.

Отразить в отчете о прохождении практики краткую характеристику банка, сформировать схему организационной структуры управления банком в целом, организационной структуры подразделений, осуществляющих расчетно-кассовое и кредитное обслуживание юридических и физических лиц, основные результаты их деятельности и т.д.

«Консультирование клиентов по различным видам банковских продуктов (моделирование ситуаций)»

1.  Работа с сайтом АРБ (http://arb.ru/) – определение качества банковского продукта в соответствии со Стандартом качества вкладов физических лиц.

2. Работа с официальным сайтом исследуемого банка:

—           ознакомление с тарифами на банковские услуги;

—          изучение продуктовой линейки.

3. Работа с интернет-ресурсами (официальные сайты рейтинговых агентств): сравнение рейтинга исследуемого банка по данным различных рейтинговых агентств.

1. Личностные и профессиональные качества банковских сотрудников

2. Определение типа клиента

3. Основные ошибки в общении с клиентами

4. Понятие «трудный клиент». Причины появления трудных клиентов.

5. Критерии выбора банка клиентами. Причины, по которым клиент меняет банк.

6. Понятие жизненного цикла банковского продукта и его этапы.

7. Структура цены на банковский продукт и особенности ценообразования в банке

8. Понятие конкурентного преимущества и методы оценки конкурентных позиций банка на рынке банковских услуг

9. Отечественный и зарубежный опыт проведения продаж банковских продуктов и услуг

10. Кредитный портфель банка, качество кредитного портфеля

1.    В качестве кредитного специалиста (кредитного брокера) банка, в соответствии с Должностной инструкцией вы обязаны, в частности, – оказывать услуги клиентам в выборе оптимального кредита. У вашего клиента есть желание приобрести автомобиль. Клиент обратился в ваш банк за кредитом, но не может определиться с тем, какой кредит выгоднее взять на покупку автомобиля.

Какую информацию вы обязаны довести до сведения клиента при выборе им кредита? Какими знаниями и профессиональными компетенциями вы должны владеть для того, чтобы помочь клиенту определиться с выбором? Кратко обоснуйте и объясните свои действия.

2.    Вы кредитный менеджер банка. Заемщик 22.11.21 г. получил в банке кредит на индивидуальное жилищное строительство в сумме 3 млн. руб. сроком на 5 лет под 15% годовых под залог земельного участка, рыночная стоимость которого составляет 4 млн. руб. без строения. Погашение аннуитетным методом.

1. Определите достаточность залога

2. Составьте график платежей по ссуде, учитывая, что по условиям платежей проценты и сумма основного долга уплачивались равными долями ежемесячно

3.Определите сумму процентов, которую заемщик уплатил банку

3.    Консультируя клиента банка по поводу использования им при расчетах с поставщиком расчетного чека, покажите (нарисуйте) направления движения документов и опишите содержание операций на всех этапах оплаты расчётным чеком на представленной схеме.

   Покупатель (плательщик)                  Продавец (получатель  

                                                             денежных средств)

       Банк покупателя                                   Банк продавца

4.    Клиенту банка Иванову Аркадию Павловичу для осуществления расчётов необходима платёжная карта банка. Определите:

1)    Каким образом г-н Иванов А.П. может получить платёжную карту банка?

2)    Какие документы требуются для составления договора на выпуск и обслуживание банковской платежной карты?

3) Составить заявление-анкету на оформление корпоративной банковской карты на имя Иванова.

5.    Банк принимает валютные вклады на депозит с процентной ставкой в 3% годовых. Проценты начисляются ежеквартально. По просьбе клиента, определите его процентный доход при вкладе 3000 долл. на срок 12 месяцев.

6.    Клиент получил кредит сроком на три месяца в размере 8 млн. руб. Сумма возврата кредита 9,5 млн. руб. Определите процентную ставку банка.

7.    Банк принимает 2 июля в межбанковский депозит денежные средства в сумме 10 млн. рублей сроком на 7 дней по ставке 9%.

Полный срок депозита – 8 календарных дней (n), со 2 по 9 июля.

Период начисления процентов по депозиту – 7 календарных дней (n – 1), со 2 по 8 июля. Банк возвращает сумму депозита и уплачивает начисленные проценты 9 июля. Рассчитайте сумму процентов, которую банк уплатит клиенту.

8.    Определите платежеспособность заемщика и сделайте вывод, предоставит ли на таких условиях банк кредит, если известно:

—          заработная плата в месяц составляет – 80 тысяч рублей;

—          арендные платежи за квартиру в месяц составляют – 30 тысяч рублей;

—          ежемесячный платеж по ипотеке составляет – 20 тысяч рублей.

при коэффициенте платежеспособности (DTI):

—          от 10-25% – кредит будет выдан на первоначальных условиях;

—          от 25 до 50% – кредит будет выдан с дополнительным обеспечением;

—          от 55% до 100% – кредит выдан не будет.

9.    Сбербанк России выдал кредит без обеспечения в размере 180 000 рублей под 13,9 процентов годовых на 2 года на увеличение основных средств. Определите сумму процента за кредит и сумму, которая подлежит возврату в банк (сложные проценты).

10.  Через 2 года клиент банка намерен приобрести автомобиль стоимостью 2 млн. руб. Какую сумму вы, как специалист банка, посоветуете ему внести на двухлетний депозит в банке, чтобы заработать недостающую сумму, если годовая процентная ставка по депозиту 8% годовых, проценты сложные, начисляются ежеквартально?

Обработка и систематизация полученного фактического материала.

С целью подготовки к сдаче экзамена (квалификационного) по профессиональному модулю ПМ.03 Выполнение работ по профессии 20002 «Агент банка» осуществить комплексный анализ результатов выполненных видов работ, оформить презентационные материалы, разработать свои предложения и рекомендации на основе сравнения полученных в процессе обучения теоретических знаний с навыками, полученными в период прохождения практики.

Оформление отчетных документов о прохождении практики и экспертная оценка результатов ее прохождения.

Оформить отчет по практике в формате docx и .pdf, содержащий базовую и информационно-вспомогательную информацию, согласно Приложению 1.

Документы направить в деканат в формате docx и pdf, после получения положительной оценки подгрузить в Личный кабинет обучающегося в раздел портфолио.